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Prevención de lavado de dinero ante la SEPRELAD
Acompañamos a sujetos obligados en el cumplimiento de las obligaciones establecidas por la SEPRELAD, con un enfoque práctico y proporcional al riesgo de cada negocio.
Consultar por PLD/FT¿Qué significa PLD/FT?
Son las siglas de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo. En Paraguay, la autoridad que supervisa y reglamenta este tema es la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD). Su enfoque se basa en el riesgo: cada empresa debe analizar a qué riesgos está expuesta y actuar en proporción a ellos.
¿Quiénes son sujetos obligados?
Son las personas y empresas que, por su actividad, la normativa obliga a prevenir el lavado de dinero. Además de bancos, financieras y aseguradoras, alcanza a otros sectores como:
- Inmobiliarias
- Comerciantes de vehículos
- Comerciantes de joyas y metales preciosos
- Casinos y juegos de azar
- Cooperativas y casas de cambio
- Empresas de servicios
- Proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV)
- Organizaciones sin fines de lucro (OSFL)
Si su actividad está en esta lista o tiene dudas, lo primero es confirmar con la normativa vigente si está alcanzado y bajo qué reglas.
¿Qué suele exigirse a un sujeto obligado?
- Un sistema de prevenciónadaptado al tamaño y los riesgos del negocio.
- Un Oficial de Cumplimientoresponsable de aplicarlo.
- Un manual de prevencióncon políticas y procedimientos, actualizado con los cambios normativos.
- Conocimiento del clientey debida diligencia según el riesgo.
- Capacitación periódicaa directivos y colaboradores.
- Reporte de operaciones sospechosasa la SEPRELAD cuando corresponda.
Los detalles (formularios, umbrales y plazos) dependen del sector y de las resoluciones de la SEPRELAD vigentes para cada tipo de sujeto obligado.
Cómo podemos ayudarle
- Diagnóstico de cumplimiento
- Elaboración y actualización de manuales de prevención
- Asesoramiento al Oficial de Cumplimiento
- Capacitaciones para directivos y colaboradores (Art. 13 — SEPRELAD)
- Auditoría independiente del sistema de prevención
- Implementación y mejora continua ante cambios normativos
Habilitación
Contenido informativo, sin carácter de asesoramiento profesional. Verifique siempre la normativa y las resoluciones de la SEPRELAD vigentes para su sector.
Cómo trabajamos
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